更新时间:2024-03-15 来源:经验交流
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党建,即党的建设的简称。党的建设即马克思主义建党理论同党的建设实践的统一,马克思主义党的学说的应用。以下是小编收集整理的工作经验交流总结锦集三篇,仅供参考,希望能够帮助到大家。
洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。反洗钱在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众根本利益的客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付稳定,促进银行健康发展的重要保障。
金融机构特别是银行的基层网点处于反洗钱的核心位置和先锋位置,在复杂的经济环境下,面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段,我行在日常工作中反洗钱工作经验如下:
1、加大培训力度。定期通过晨会、夕会等形式组织网点员工反洗钱制度学习,及时传达上级文件精神和规章制度,提高员工对反洗钱工作重要性和迫切性的认识,掌握操作流程中高风险环节,切实增强识别和防范各类案件的能力,让我们知道反洗钱法律法规有哪些,洗钱的定义及危害。只有通过多种形式的反复多次培训和学习,反洗钱的意识才能深入人心,才能在基础上形成反洗钱的大范围防控,反洗钱工作才能真正融入每个员工的日常工作中。
2、进行源头控制。洗钱主要是通过账户之间的频繁资金进出来进行,因此账户开立时的真实性至关重要的。因此,银行柜员不管是在大堂办理对私账户开立还是高柜办理对公账户的开立,都必须严格按照制度要求客户提供有效身份证件,并一律通过身份联网核查系统对身份证件的真实有效性进行核查,对于虚假、过期或与经办人明显不符的拒绝办理开户业务。同时在开户时必须在系统中完整登记客户9项基本信息,并且确保信息真实有效。只有这样,才能大大缩小洗钱的范围。
3、提高对可疑交易的警惕度。客户通过银行柜台办理业务,若在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的,应及时通过反洗钱监测系统上报。不仅如此还应对系统中的可疑提示仔细查询比对,确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重,落实大额交易和可疑交易报告制度,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,真正做到“了解你的客户”的原则。
4、对于司法部门查询、冻结过的账户以及上级行和人行要求重新识别和重新尽职调查的客户建立一个完整、有序的台账并填写客户尽职调查表,以便日后可以提供资料线索和查询。
反洗钱工作是一项长期而又艰巨的工作,在今后的工作中,我们要结合实际进一步学习反洗钱知识,不断提升对洗钱行为的识别和处理能力,总结工作中的问题和不足,不断寻求解决问题的新思路,切实履行好自身的反洗钱义务。
一年来,在市委老干局的正确领导下和老干活动中心全体员工的大力支持下,认真学习马克思主义、毛泽东思想。坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导,坚持解放思想、实事求是、大胆开拓。遵守各项规章制度,积极参与各项政治活动,办事公道正派,能顾全大局,服务意识强,敬业爱业,与老干活动中心全体员工一起齐心协力,在老干部服务工作都取得了一些的成绩。
一、提高认识,充实自已。
自活动中心大楼奠基以来,我一直在工地管理监督和协调各项施工单位工作。当前,工地工作历来是一件辛苦的工作,我从一个服务行业的工作人员转为一个建筑管理人员,对业务不熟悉,一切要从头学起,对我来真是难上加难。我开始思想不通,但经过领导的耐用解释和帮助,我终于认识到,搞好老干活动中心大楼也是为老干部服务的一项重要工作,它体现了市委、市政府对老同志的关怀。我深知责任重大,也是领导给我一个煅炼机会和对我的信任。我一定不能辜负领导对我的期望。带着这个理想,我一方面搜集有关资料,购买书籍,学习建筑相关知识。另一方面,虚心请教有经验的建筑专业技术人员。经过一段时间的刻苦努力,我终于掌握了一些建筑有关的知识。
二、对工程施工建成设的质量控制工作
工程质量的好坏,直接体现我工作的成坏。也是整项工程的关健部分。在收到工程施工图纸后,我就先进行熟悉图纸,了解设计意图,明了施工过程的主要工艺流程、工程特点,对施工图纸上所存在的异议之处采用书面形式进行记录,在图纸会审会议上提出,由设计进行明确。针对在工程关键部位的施工时,做到提前到达旁站位置,检查施工准备工作,并旁站施工全过程,对一般施工的各道工序作业,做好日常的巡视、巡检、检查工作。
对各施工过程中的巡视、巡检、检查所发现的问题,及时采用口头形式通知施工单位工程项目管理部,做到发现问题及时向领导汇报,并督促施工单位落实整改及进行再次的复核检查发现问题及时停顿整改。例一:在检查中发现施工单位c25#水坭砼配比未通过检测部门监定就进行施工,我立即要求施工队停工,直到施工单位送检后确定配比才进行施工。例二:三层模板设计要求是结构走坡,而施工单位采用建筑走坡按装模板,经检查发现,要求施工单位拆除重新安装。例三:三层6条主梁每条少放ф25架立筋2条,经检查发现,立即要求施工队停工,直到施工单位整理好验收合格后才能进入下一工序。
从活动中心大楼动工到验收,由我在本工程的日常监理工作中针对工地上所发现质量隐患与缺陷、不符全质量与规范现象等等,以及在施工现场与施工过程中所存在的不安全隐患与存在着的危险源等事宜,共累计口头下达的监理整改通知有40多次。在整个工程中我尽自已最大努力做好工程施工建设监理质量工作。
三、对安全文明施工控制方面的工作
通过对学习《安全生产法》及在工作过程中我得到一些体会,树立以安全预防为主的观点,就是工作做在前,因为事故是可以预防的,但是不可预测的,建立相应的检查制度,发现隐患及时整改,监理在施工现场对于安全有不可推卸的职责,我作为这个工程的项目安全生产中的其中一员,除了做好日常的安全检查工作及监督和管理工作外,还积极配合x市建委和开平市建委的安全质量查。从活动中心大楼动工到验收,无一例人员和机械等安全事故发生。受到了x市建委和开平市建委的多次好评。并成为开平市的样板工程。
四、搞好大楼的环境,完善各种设备配套。
六月尾,我的工作是最为紧张的,上级要求在7月1日开张,因时间紧,工作繁多,我除了做好工程手尾工作外,还要协助搞好环境卫生、家具摆放和设备安排。根本陈主任的安排,每天实行加班加点进行大清洁,认真地布置各活动室的家具摆放,及时调施各种设备,对未及时到位设施和家具的厂商进行联系追收。对未合要求的地方进行整改。在老干局的精心策划、陈主任的带领和活动中心全体员工的共同协作下,终于如期地完成任务。开放给老干部活动。老干部活动中心运作半年来,我们协办了七一文娱会演;九九文娱晚会;元旦联欢会等大型活动。老干活动中心得到了老干局的大力支持和帮助,各项工作比较好,受到了老干部的好评。
五、戒骄戒躁,面向未来。
今后,我们在新的环境不但发扬过去热情周到的工作作风,还要积极配合市委市政府开展各项政治活动。要树立敢闯敢试,敢为人先的创新意识。认真学习增强自身的素质。要善于用全新的视角思路,研究新情况,解决新问题,多为老干部办好事、办实事。不断提高服务质量,更好地为老干部服务,争当老干部服务的排头兵。
2019年,我行在人行的正确领导下,站在2009年累积的宝贵经验上,持续完善反洗钱工作,脚踏实地、勤奋进取,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下:
一、注重领导,完善组织领导体系。
一是行领导高度重视,成立了以总行行长为组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全行的反洗钱工作。同时,各支行也成立了相应的领导机构,配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际,会计结算部特增设反洗钱主管一名,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习,提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“__银行2019年反洗钱工作会议”,特邀__市人民银行支付结算科__科长、__副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2009年我行反洗钱工作、安排布署我行2010年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共__人次参加了会议。
二是夯实理论基础。我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书,并对“一法四规”进行了汇编印刷,全行员工人手一册。
三是学习形式多样,总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识,力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义
三、注重执行,完善反洗钱内控制度建设
一是制度先行,出台了《__银行反洗钱客户风险等级划分实施细则(试行)》、《__反洗钱工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
二是执行至上。如认真落实人行__号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》,加了职业、身份证有效期、国籍等要素,并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查;2010年5月12日到2010年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计
四、注重宣传,增强民众的反洗钱意识
一是定点宣传。2019年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传,其中__支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动,刊登在了2010年8月13日《__日报》周末版上,对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。
二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅,张贴标语、宣传图片,摆放宣传资料等形式,全面开展《反洗钱法》宣传。据统计,宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份,各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅,营造了浩大的反洗钱宣传声势,在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。
三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广,接受知识快的特点,与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入__小学开展广播讲座,动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。